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榮耀標識業務預測模型，該怎么搭建？
編輯導語：業務流程適宜用在業務方能主動施展影響，改變結果的時候；很多時候我們在工作中做預測模型時，經常會遇到很多問題，比如沒有辦法反應業務過程，導致后續無法調整；本文作者分享了關于業務預測模型的搭建，我們一起來了解一下。
做預測模型難，做可解釋的預測模型，更難！
很多同學做預測的時候，會用時間序列的平滑和自回歸，可出了結果就被領導問道：
- 預測達標，所以呢？業務啥都不干就達標了？
- 預測不達標所以呢？業務誰該發力？資源哪里出？
同學們經常被問得一頭霧水，不知道咋回答。
這個問題，是預測方法選擇不佳導致的。算法模型類預測，無論算法的簡單或復雜，都有一個通?。簾o法反應業務過程。導致業務方想基于預測調整業務行為的時候，不知道從哪里下手。
在這種情況下，就需要構建業務預測模型。今天，我們就系統講解一下。
首先看個具體問題場景——
某toB類原料供應企業，下游需求方包括：
- 大型客戶，且簽訂框架合同，循環采購
- 大型客戶，無框架合同，每月分批采購
- 中小型客戶，無固定合同，有需求就采購
- 每個月新開發客戶（以中小型客戶居多）
- 每個月有主動開發的客戶/被動上門的客戶
現在業務方需要預測下個月客戶采購量，并且希望指導到大客戶銷售/中小客戶銷售/新客戶廣告投放等部門的具體工作。問：該如何預測？
一、業務預測模型，該怎么做?
業務預測模型，即把業務假設作為輸入變量，預測業務走勢的方法。這和算法模型不同，算法模型的輸入特征，常常是沒有業務含義的，因此無法指導具體業務操作，業務預測正是為彌補這個缺憾而設計。
比如本場景中，客戶需求的最大影響因素，是客戶本身的生產計劃/我司與客戶關系這兩個維度。
但這兩個維度很難拿到準確數據，如果是中小型客戶，很有可能根本就沒有生產和采購計劃，他們自己就是風雨飄搖，有單子就做。如果是沒有簽框架合同的大型客戶，每一期采購都得重新走招標流程，很有可能被其他供應商半路截胡。因此如果想直接從兩個方面進行預測，是很難下手的。
此時要做的工作，分為四個部分：
- 梳理業務流程，找可監控的數據指標
- 梳理業務特點，區分穩定/不穩定因素
- 梳理業務假設，輸出預測結果
- 跟蹤預測結果，糾正過程問題
1. 第一步：梳理業務場景
在本案例場景中，業務流程相對簡單清晰，就是客戶一手交錢，我司一手交貨；但是不同類型客戶的訂單金額不同，交貨難度不同因此可以分開考慮（如下圖所示）：
2. 第二步：梳理業務特點。
這一步是關鍵，通過對各條線業務特點的梳理，能找到其中每個時間周期內穩定因素/不穩定因素，穩定部分是預測的依據，不穩定部分是控制預測結果的手段。
在本案例場景中，就采購需求而言：
- 簽框架的大客戶≥未簽框架的大客戶≥中小客戶
- 發展趨勢好的行業≥發展一般的行業≥發展差的行業
- 老客戶≥老客戶轉介紹的新客戶≥主動開發的新客戶≥被動上門的新客戶
因此，先把客戶打上相應標簽，再按不同標簽類型分組看數據，就能計算出下面關鍵指標的數值，以及通過歷史趨勢觀察其走勢是否穩定。
- 老客戶的續訂率
- 老客戶的續訂金額
- 新客戶線索開發數量
- 新客戶線索轉化率
- 新客戶首單金額
注意，這里有些因素無法直接量化，需要做轉化。比如“行業發展趨勢好”，至少有2種方法來確認：
- 數據法：對所有企業打行業標簽，再查該行業統計數據，再看我司簽約企業發展數據。
- 人工法：所有銷售，定期回訪新客戶/拜訪老客戶，拜訪時間必須大于5分鐘，且回收數據。
該怎么選用方法？答：既然是業務預測，就優選業務能施加影響的方法，即人工法。因為用人工法收集數據，不但能收集客戶信息，更能收集業務動作和業務判斷能力這兩個關鍵信息。
試想：如果銷售連回訪/拜訪都敷衍了事、漫不經心，那還能有訂單嗎，肯定沒有；因此衡量業務行動力，本身也業務預測的重要組成部分。
如果在這個過程里，發現某些業務部門就是：
- 人員離職率高
- 人員執行力差
- 有效拜訪次數少
- 拜訪和客戶瞎聊一通
- 反饋的判斷十次錯九次
那問題就很明顯了：業務能力不行，導致業務不好。
這一點非常重要，同學們切記，既然要基于業務行為做預測，就要把業務行為考慮到底，不要試圖摻雜一半業務考慮、摻雜一半數據自己計算，這樣又把水攪渾了，很難評價好壞。
3. 第三步：輸出預測結果
有了清晰的分類，就能輸出預測結果了。輸出的方法很簡單：
- 有穩定參數的，直接套用；
- 沒有穩定參數的，業務自己填預計參數；
這樣匯總計算出結果（如下圖）：
注意，業務自己填預計參數不是亂填，需要有依據。如圖所示，明顯違背發展規律的預計結果是無效的。并且這種行為本身也能成為模型的輸入：業務方能力不足，不會評估自己能力及所需資源。
這樣再給出業務預測結果的同時，也順便給出了需要保證結果的假設，比如：
- 假設1：XX行業客戶需求不受出口匯率影響；
- 假設2：新線索轉化率不低于5%；
- 假設3：業務執行有效性在90%以上；
這些假設，可以直接作為跟蹤階段的考察指標，也能提前準備應對預案，這樣即使發生一些小問題能直接糾正，發生大問題也能提前感知到，節省了跟蹤和復盤的工作量。
4. 第四步：跟蹤預測結果。
在實際發生時，可以基于預測假設，跟蹤結果。
- 當業務走勢不好的時候，可以提前預警問題。
- 當問題實際發生的時候，可以排查假設找到問題點。
- 對于有應對預案的問題，可以直接啟用預案解決問題。
這樣就能很好的指導業務行動了（如下圖）
注意，以上6種情況，只有客戶預計外問題，屬于預測失靈。為什么大客戶打壓價格這么重要的信息，居然沒有提前預知，業務部門和數據部門都要反思。
真碰到黑天鵝問題，很可能是客戶內部人士變動或者對手下了黑招，此時確實會預測失效，但和預測本身無關；這些因素無法預知，此時只能在復盤的時候，再想辦法。
二、業務預測模型，優勢與不足
業務預測模型最大的優勢，就是能徹底終結：“到底是預測不準，導致業績不好；還是業績不好，導致預測不準”這個雞生蛋、蛋生雞的問題。
它明確地告訴大家：就是因為業務沒做好，所以才預測不準！并且能很細致地告訴大家，是因為以下業務原因，導致業績不好，從而指導業務開展。
- 新客戶線索跟進不到位
- 老客戶拜訪不到位
- 老客戶沒有申請優惠價格
- 重點行業開發能力差
業務預測模型最大的劣勢，在于預測依賴人的判斷；因此，預測結果特別受團隊士氣的影響。
一般團隊士氣高漲的時候，給出來的預測數值偏大，給出的糾錯能力評估也偏大；團隊士氣低落的時候，給出來的預測數值偏小，糾錯能力壓根就不存在。過于偏激的判斷，會影響模型的落地執行，從而達不成效果。
因此業務預測和算法預測，兩者都不宜偏廢。算法模型可以基于過往發展趨勢直接給出個整體數據，所以用來輔助判斷：當前業務方是高估/低估了局面，從而讓領導層在施展管理手段的時候有依據可用，敲打業務部門做出正確判斷。
業務預測模型適宜用在業務方能主動施展影響，改變結果的時候。但有些場景，業務方是被動接受，比如客服、售后、生產線等等?？蛻艉羧?，受促銷活動、新品上市、廣告宣傳等諸多影響，偏偏這些影響一個都不是客服能控制的；此時就不適宜使用業務預測模型，而是算法模型，直接估算下個月話務總量，來評估人力安排。
#專欄作家#
接地氣的陳老師，微信公眾號：接地氣學堂，人人都是產品經理專欄作家。資深咨詢顧問，在互聯網，金融，快消，零售，耐用，美容等15個行業有豐富數據相關經驗。
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題圖來自Unsplash，基于CC0協議。
