業財一體化有助于打破業務和財務之間的隔閡，助推企業做好業務洞察，而業財一體化數字化，則可以進一步助推財務業務一體化，提升業務財務的協同效率。這篇文章里，作者就對業財一體化的定義、挑戰、以及業財一體化數字化等內容做了拆解，一起來看。

引子

銷售人員老王簽訂了個大單，成為公司當月銷冠，每天臉上洋溢燦爛的笑容，鼓勵大家快速完成項目，項目驗收后，請大家吃大餐慶祝一下。

結果出人意料，合同回款收不回來，銷售總監向老板抱怨自己千辛萬苦，求爺爺告奶奶才拿下的訂單，這幫財務真不行，錢都收回不回來；老板也斥責財務老錢，財務訴苦銷售合同向客戶過渡承諾，交付產品達不到客戶要求，那是技術人員的鍋了。

項目經理老古，一臉無奈，小聲嘰咕著，這個大的一個項目時間特別緊，技術兄弟們加班加點財搞完，好幾個兄弟都累倒了，住院了，心中暗想“銷售張張嘴，產品技術跑斷腿”。

老板此時一肚子火，又沒有地方發。這是技術型企業業財一體化過程中常見情況業務分離。

以前的財務信息化、現在的財務數字化轉型最大阻礙是業財分離，沒有實現有機融合，形成業財一體化，下面筆者和大家聊聊關于業財一體化數字化一些愚見，且聽道來。

一、什么是業財一體化

業財一體化有時也叫業財融合，旨在打破業務和財務之間隔離，財務向前融入業務，業務向后了解財務，實現業務流程和財務管理有機融合，幫助企業快速發展，實現實時洞察業務，支撐業務發展，賦能業務。

業財一體化離不開管理層推動，業財一體化最終是要落實制度，流程再造和數字化系統支撐基礎之上，三者缺一不可。

二、業財一體化數字化的主要挑戰

1）業務不懂財務，財務不了解業務，業財一體化需要懂業務又懂財務

業務關注是業績，不太會去關注交易成本和投入，交易是否會賺錢，投入產出比，風險是否在可以承受的范圍內，其實財務會比較關注，業務想的是快，財務追求的穩，業財一體化支持業務快速發展又要滿足財務合規管控。

2）業務通常話語權比較大，財務相對弱勢，財務監督讓業務不爽，財務推動業財一體化效果不佳

通常在管理層眼里業務是為公司創造價值，賦予業務部門較大權力和自主性，財務需要管控業務行為，避免出現問題被問責，財務管控讓業務不適應，感到手腳被限制，難以發揮創造力，產生抵觸情緒。

3）財務信息系統與業務系統割裂，財務獲取數據難且不準確，難以支撐管理決策

企業數字化往往是業務先行，財務數據化建設后續跟進，導致業務財務割裂，財務在后續推進數字化中往往是從自己角度來考慮，把財務人員從簡單重復事務性工作中解放出來，促進財務職能轉型升級，加強業務管控，規避財稅風險，所以在項目落地后會讓業務部門配合錄入大量數據，使業務部門業務越來越忙，引起業務反對或不配合，最終效果不佳。

三、業財一體化數字化的意義

1）實現財務業務一體化，高效協同，提升效率，規避風險

打破部門壁壘，財務人員融入到業務中，和業務人員并肩作戰，高效協同，提升效率。為業務活動提供財稅支持，服務業務同時也實現規范管理與風險管控。

2）及時為管理決策提供數據支撐，洞察經營狀況，預測未來效益

打通財務與業務系統之間的壁壘，及時獲取業務數據進行財務分析提供支持，分析經營效果，財務狀況，盈利能力，為決策提供支撐，為業務發展提供支持和保障。

四、如何實現業財一體化數字化

業財流程融合是業財一體化的起點，實現是業財數據化基礎，需要圍繞企業全價值鏈流程（MTL、LTC、IPD、PTP、ITR）的流程融合、數據融合, 全面升級業財流程融合實現預算到執行、采購到付款、研發到量產、活動到線索、銷售到收款、憑證到報表等關鍵業務流程場景下的數據采集，數據處理，分析和決策。

業財一體化數字化所涉及的系統：

業財一體化涉及面非常廣，幾乎涵蓋企業核心系統，主要包括人、財、物、供、產、銷相關系統。

下面我們來看一下BOSS直聘上不同職級業財一體化崗位企業招聘要求。

初級：

高級：

資深：

通過上述企業現實需求可以了解到業財一體化產品經理工作職責和任職資格，那么怎么樣才能可以滿足吶？下面筆者簡單介紹一下個人觀點。

五、如何成為業財一體化產品經理

業務一體化產品經理入門門檻相對較高，屬于符合型產品經理。

首先，通用能力，需要具備B端產品經理通用能力：產品規劃、需求獲取、需求分析、需求確認、需求管理、上線推廣、效果評估、迭代升級等；

其次，業務能力，需要對所處行業的業務有比較深入了解：業務模式、業務流程、崗位職責和作業要求和業務與財務直接聯系等；

最后，財務能力，但限于不限于計費、結算、發票、支付、核算、稅務、預算、費用、資金、資產、財報等，對外非財會人員學習起來是有一定的時間。

筆者建議想入行成為業財一體化方向產品經理，先從產品經理基本能力學起，然后從熟悉所處行業核心業務（采購管理，生產管理，銷售管理）其中之一入手，之后需要學習財會知識，能夠達到會計從業水平基本上就夠用了，在和財務交流時就不會太大障礙。

另外，需要了解業務系統是和財務系統如何集成的，了解財務系統（這里建議先學習金蝶（星空）和用友產品（U8））的基本功能。財務知識特點入門難，入門后變化小，后續筆者會持續分享業財一體化系列內容，有興趣話和交流探討。

聞道有先后，術業有專攻，交流和分享過程中不同思想碰撞，有助于彼此的提升。

六、結束語

企業業財一體化數字化，首先是要在內部樹立理念，讓內部人員理解業財一體化對企業的發展戰略是有利的，能夠創造價值。這樣才會獲取管理層支持和資源投入。

核心工作是業財一體化的數據化平臺構建和數據處理，把業務數據和財務數據打通。如果二者的數據標準不一致，或者是顆粒度不夠的話，業務一體化還是無法實現的，因此必須要在底層平臺或相關數據中臺上發力。

數據治理是非常必要的，管理業財數據全生命周期，發揮數據價值。業財一體化數字化要讓業務和財務人員切實的體會到帶來的有利變化和實實在在的價值，他們才愿張開雙臂擁抱數字化，從內心接納它。

但這個價值是做出來的，不是說出來的，業財一體化數字化小伙伴不懈努力，產品經理最大成就就是看到自己產品成功幫助到用戶解決現實的問題，為企業創造了價值。