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股票和期貨喊單交易，在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上存在了十幾年，之后發(fā)展出了跟單交易。喊單交易一般是個(gè)人交易者發(fā)起，跟單交易一般是企業(yè)在運(yùn)營(yíng)，筆者試著從產(chǎn)品角度，解構(gòu)下不管是個(gè)人交易員還是企業(yè)最關(guān)心的變現(xiàn)形式，供大家一起討論。

一、跟單產(chǎn)品產(chǎn)生的背景

我國(guó)的經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)發(fā)展歷史不長(zhǎng)，改革開放也不到40周年，金融體系的發(fā)展最能體現(xiàn)一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)活躍程度，盡管和美歐金融市場(chǎng)還有差距，但是我國(guó)也在金融市場(chǎng)去了一些成果，有了基本的框架。

國(guó)內(nèi)需要申請(qǐng)審批的金融牌照主要包括銀行、保險(xiǎn)、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當(dāng)12種，有牌照意味著合規(guī)合法。

其中交易操作頻繁的券商和期貨，券商也就是證券公司，開戶后可交易的種類繁多，包括A股、中小板、創(chuàng)業(yè)板、新三板等上市公司，光A股上市公司就三千多家。期貨種類也很多，貴金屬、金融期貨、期權(quán)等。

為了實(shí)現(xiàn)讓交易能夠快捷、有序、高效的交易，證券和期貨市場(chǎng)都經(jīng)歷了很大的改變。早期，國(guó)外的交易所采取人工場(chǎng)內(nèi)喊價(jià)交易；我國(guó)早期的證券交易更加繁瑣，采用的先購(gòu)買股票認(rèn)購(gòu)證，然后憑股票認(rèn)購(gòu)證來認(rèn)購(gòu)股票的方式進(jìn)行交易，相當(dāng)復(fù)雜。從1994年以來，互聯(lián)網(wǎng)的革新給交易帶來了新的變化，證券和期貨市場(chǎng)都實(shí)現(xiàn)了電子化交易。

電子化交易真正地推動(dòng)了經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)發(fā)展。2005年，A股的市值不到3萬(wàn)億，12年過去后，A股的市值已經(jīng)翻了19倍，達(dá)到了56萬(wàn)億；我國(guó)股民參與數(shù)也已經(jīng)超過了1億。與此同時(shí)，伴著市值和股民數(shù)量發(fā)展的還有交易跟單形式的變化，經(jīng)歷了從喊單、委托交易、交易提醒、量化交易到跟隨交易變化。

這種喊單形式之所以一直存在和變化，主要有以下三個(gè)原因：

1、市場(chǎng)存量大，有跟單產(chǎn)品生長(zhǎng)的“土壤”

證券和期貨投機(jī)是國(guó)內(nèi)最為活躍的兩大交易市場(chǎng)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截止2017年末，2017年A股市場(chǎng)中有170股成交超千億，千億市值公司達(dá)到了69家，A股市市值達(dá)到了56萬(wàn)億。2017年全年全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板）成交金額達(dá)2271.80億元。

據(jù)中期協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2017年1~12月全國(guó)期貨市場(chǎng)累計(jì)成交量為30.76億手，累計(jì)成交額為187.9萬(wàn)億元。

2、易集中優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)規(guī)?；灰?br />

股票和期貨種類多，股市、期市不僅有A股、港股還有美股等，交易員的短、中、長(zhǎng)線交易風(fēng)格各不相同，僅僅依靠人操作交易，效率不高，探討更多可能的技術(shù)性交易成為對(duì)交易市場(chǎng)的要求，以便實(shí)現(xiàn)跨市，多品種組合交易。

3、人性弱點(diǎn)的存在，需要盡可能的規(guī)避

股市、期市是投機(jī)者的天堂，也企業(yè)融資、保值的的天堂，當(dāng)然，也有地獄的時(shí)候。人性貪婪的弱點(diǎn)易使得交易喪失理性，使用技術(shù)輔助止盈止損，判斷市場(chǎng)行情，盡可能的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

喊單的具體形式表現(xiàn)在三個(gè)階段：

1、 以論壇蓋樓為主的喊單

web1.0時(shí)代，門戶和論壇發(fā)展迅速，股民找到了集中發(fā)聲交流的平臺(tái)，以天涯社區(qū)為例，1999年上線就開設(shè)了股市論壇，以蓋樓的方式進(jìn)行討論，博客、和訊、同花順等網(wǎng)站也聚集了一批投資者。

傳遞喊單的形式，以樓主曬單直播交易，吸引用戶點(diǎn)擊查看，對(duì)樓主感興趣的投資者，通過電話聯(lián)系群主，建立電話或者線下聯(lián)系。

注：喊單是指由經(jīng)驗(yàn)豐富或交易盈利能力較好的投資者，尤其是職業(yè)分析師和個(gè)人投資者，發(fā)布本人的交易訂單詳細(xì)情況。（百度百科）

2、 以QQ群為主的喊單

2004年，QQ群上線后，交流更為集中、快捷、高效，涌現(xiàn)出大量的股票、期貨等群，喊單開始流行起來，以個(gè)人投資者為代表，聚集了一批各種類型的投機(jī)者。

群主建群曬單，通過免費(fèi)或者線下付費(fèi)的方式，網(wǎng)絡(luò)了一批小白投資者。

3、多種渠道交叉使用的喊單

2007年，iPhone第一代手機(jī)智能發(fā)布，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)口讓APP得到迅速發(fā)展，QQ、微博、微信等社交通訊APP相繼上線，期投資者不僅分布在PC各大網(wǎng)站，也開始分散在移動(dòng)端，包括在各種喊單APP，都有投機(jī)者的身影。

主要表現(xiàn)在：

1. 個(gè)人投資者利用各種APP，發(fā)貼，建群，發(fā)微博，建公眾號(hào)等，建立個(gè)人品牌，組建圈子喊單變現(xiàn)。
2. 機(jī)構(gòu)、公司組建團(tuán)隊(duì)研發(fā)APP上線，XX喊單寶、XX直播、XX喊單神器等，直播形式從文字、圖片、語(yǔ)音到視頻，應(yīng)有盡有。

小總結(jié)：

從喊單形式的演變來看，喊單經(jīng)歷從單一渠道到多渠道，從文字到圖文并茂，個(gè)體戶向公司制，從利用其他平臺(tái)渠道到自建平臺(tái)等多方位的轉(zhuǎn)變。在這種情況下，現(xiàn)有的市場(chǎng)既容納傳統(tǒng)的人工喊單交易，又催生了一批現(xiàn)在比較流行技術(shù)跟隨交易（Copy Trading），對(duì)于他們的盈利方式，筆者從用戶體驗(yàn)五個(gè)層面的角度，分別解構(gòu)個(gè)人交易員喊單和企業(yè)跟單產(chǎn)品。

二、從用戶體驗(yàn)五個(gè)層面結(jié)構(gòu)喊單和跟單

第一部分：個(gè)人交易員喊單變現(xiàn)

2.1 戰(zhàn)略層

用戶體驗(yàn)要素頂層要搞定兩件事件：人和錢。人指的是目標(biāo)用戶群體，什么樣的人會(huì)對(duì)這些個(gè)人交易者的曬單感興趣，個(gè)人交易者應(yīng)該怎么樣從他們身上賺取錢（名）。以下以股票喊單作為案例分析。

（1）確定目標(biāo)人群：

• 問問題：
  市場(chǎng)大不大？10個(gè)人中有幾個(gè)人參與？他們?cè)谀睦?？……發(fā)散性思考尋找確定人群。
• 給問題做假設(shè)性驗(yàn)證：
  在論壇、群里與其他投資者聊天，驗(yàn)證想法。
• 給答案，確定人群劃分：
  從交易年限分——?jiǎng)側(cè)腴T與老司機(jī)；交易狀態(tài)——全職與兼職；地域——周邊與非周邊……

（2）確定盈利模式：

論壇、QQ群這兩個(gè)階段以個(gè)人交易員為主，歸類到一起（以下稱跟單1.0版本）。個(gè)人交易員通過建立直播做單截圖、交易經(jīng)驗(yàn)，目的是為了建立個(gè)人品牌曝光渠道，吸引其他外圍人員參與進(jìn)來。為了增加方案實(shí)施的可能性，資源要調(diào)動(dòng)少，能一個(gè)人加班做完，絕不增加第二個(gè)人提前做完。以下3種盈利模式適應(yīng)于個(gè)人交易員喊單：

• 會(huì)員模式：
  凱文· 凱利稱一個(gè)人擁有1000鐵桿粉絲就能養(yǎng)活自己。個(gè)人交易者對(duì)在論壇、QQ群的粉絲實(shí)行會(huì)員制，比如，一年期貨策略會(huì)員3999元，期貨策略交易終身會(huì)員9999元，累計(jì)收費(fèi)和一次性收費(fèi)結(jié)合使用。其主要通過上繳人數(shù)量實(shí)現(xiàn)收入。
• 收徒模式：
  相比會(huì)員制，收徒制的人數(shù)更少。與幾個(gè)或者十幾個(gè)人建立強(qiáng)烈的粘性，徒弟交一定費(fèi)用或者免費(fèi)用拜師學(xué)藝，后續(xù)再通過徒弟自覺回饋的方式實(shí)現(xiàn)收入，與此同時(shí)，能夠?qū)€(gè)人交易者的名氣有所提升。其主要是通過情感維系，實(shí)現(xiàn)名、利雙收。
• 培訓(xùn)班模式：
  培訓(xùn)班有點(diǎn)相似擴(kuò)大性的收徒制，但是收入方式又像會(huì)員制。有一個(gè)經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人交易者通過在論壇、QQ群等出號(hào)召，私下面對(duì)面進(jìn)行培訓(xùn)。其主要是通過報(bào)名人數(shù)量實(shí)現(xiàn)收入。

小總結(jié)：

跟單1.0版本盈利模式，較為單一，主要是通過直接收現(xiàn)實(shí)現(xiàn)變現(xiàn)，其背后的個(gè)人交易能力是其主要的影響力。

2.2 范圍層

跟單1.0版本的個(gè)人交易員財(cái)力、人力、資源力都有限，在沒有團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)前，做對(duì)跟單擁有有需求的事情，最為迫切，就是個(gè)人交易員應(yīng)該重點(diǎn)投入的作戰(zhàn)范圍。

問問題：
根據(jù)swot法分析問題，優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、機(jī)會(huì)和挑戰(zhàn)分別在哪兒？現(xiàn)階段最主要的事情是什么？

給問題做假設(shè)性驗(yàn)證：
結(jié)合個(gè)人交易員的內(nèi)外優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)通過各種渠道，確認(rèn)粉絲認(rèn)可，個(gè)人交易員有力所能及的事情

給答案，確定范圍：

• 個(gè)人交易能力上約定：舉例——只交易熟悉的股票、期貨品種；只做技術(shù)面分析；只做A股；
• 喊單收費(fèi)對(duì)象上：0-2年的小白交易者；認(rèn)可交易手法的交易者；持續(xù)交易的交易者；
• 宣傳的形式上：QQ群為核心用戶集合地，論壇、門戶、垂直網(wǎng)站為曬單分發(fā)地。

2.3 結(jié)構(gòu)層

跟單1.0版本的個(gè)人交易員，要想明白的是，喊單收費(fèi)的流水線，流水線上的節(jié)點(diǎn)分布，節(jié)點(diǎn)可能發(fā)展的方向。具體來說，個(gè)人交易員心有了藍(lán)圖外，還應(yīng)該又出發(fā)點(diǎn)。把個(gè)人盈利作為交易能力的出發(fā)點(diǎn)；把會(huì)員收費(fèi)作為盈利模式的出發(fā)點(diǎn)；把論壇直播作為宣傳的出發(fā)……之后，就是線路的拐點(diǎn)、回點(diǎn)，進(jìn)行循環(huán)。

2.4 框架層

對(duì)于跟單1.0版本的個(gè)人交易員來說，框架層就是落地執(zhí)行。以個(gè)人交易能力來說：理論+實(shí)戰(zhàn)

• 實(shí)戰(zhàn)前盈利不大的時(shí)候，要能講（寫），準(zhǔn)備做喊單的事情，就不是一個(gè)人的事情，而是一個(gè)人對(duì)多數(shù)的事情。期貨的基礎(chǔ)知識(shí)得懂，資訊隨時(shí)能說出，自己的交易截圖能說出一個(gè)所以然，能聊天會(huì)聊天；
• 有真本事，真能盈利。喊單個(gè)人化講究是個(gè)人品牌，有點(diǎn)個(gè)人IP的意味，對(duì)于一個(gè)執(zhí)行層的個(gè)人交易者來說，能力最為重要。能力決定喊單收費(fèi)這件事情能不能做成（在沒有組團(tuán)，借助外部資源前）。

2.5 表現(xiàn)層

這里是跟單1.0版本個(gè)人交易員實(shí)現(xiàn)喊單收費(fèi)制的個(gè)人形象展示，要給自己貼標(biāo)簽，比如XXX實(shí)戰(zhàn)交易專家，XXX喊單第一人，XXX純實(shí)戰(zhàn)派代表人。除了在發(fā)聲渠道曬單，還是曬自己的觀點(diǎn)，時(shí)不時(shí)曬自己的生活，曬自己和收費(fèi)成員的合作，各種曬。

總之，就是一句雞湯的話，你是什么樣，就會(huì)遇到什么樣的人。

小總結(jié)：從用戶體驗(yàn)五要素將個(gè)人交易員喊單規(guī)劃思路，更像是在規(guī)劃打造個(gè)人品牌。1000萬(wàn)粉絲的明星和1000萬(wàn)用戶的APP，在盈利上有很大的區(qū)別。對(duì)于喊單來說，也是一樣。個(gè)人只能單核、單線作戰(zhàn)，能力、精力、資源都有限，盈利變現(xiàn)上不可能對(duì)抗一個(gè)公司。

如果建立一個(gè)團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)搭建一個(gè)公司，情況有不一樣了。哥倫比亞大學(xué)校長(zhǎng)尼古拉斯·巴特勒曾經(jīng)說過：“現(xiàn)代社會(huì)最偉大的發(fā)明就是有限責(zé)任公司！即使蒸汽機(jī)和電氣的發(fā)明也略遜一籌?！?/p>

所以，再?gòu)墓镜慕嵌?，以用戶體驗(yàn)五要素，講講喊單。

第二部分：公司（企業(yè)）跟單產(chǎn)品盈利

在互聯(lián)網(wǎng)向移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展時(shí)，傳統(tǒng)的喊單模式也變成了復(fù)制跟單，股票、期貨領(lǐng)域都有不同的跟單產(chǎn)品代表，以下以股票跟單產(chǎn)品作為案例分析。

2.1 戰(zhàn)略層

國(guó)內(nèi)企業(yè)家“教父”柳傳志著名的管理三要素是：搭班子、定戰(zhàn)略、帶隊(duì)伍。公司的戰(zhàn)略層就要高瞻遠(yuǎn)矚，又要腳踏實(shí)地。國(guó)內(nèi)企業(yè)家“教父”柳傳志著名的管理三要素是：搭班子、定戰(zhàn)略、帶隊(duì)伍。公司的戰(zhàn)略層就要高瞻遠(yuǎn)矚，又要腳踏實(shí)地。國(guó)內(nèi)企業(yè)家“教父”柳傳志著名的管理三要素是：搭班子、定戰(zhàn)略、帶隊(duì)伍。公司的戰(zhàn)略層就要高瞻遠(yuǎn)矚，又要腳踏實(shí)地。國(guó)內(nèi)企業(yè)家“教父”柳傳志著名的管理三要素是：搭班子、定戰(zhàn)略、帶隊(duì)伍。公司的戰(zhàn)略層就要高瞻遠(yuǎn)矚，又要腳踏實(shí)地。歸結(jié)起來，就是“攘外安內(nèi)”，一起賺錢。

（1）“攘外安內(nèi)”

• 安內(nèi)，搭班子：創(chuàng)始人要做的事情，找到CTO、COO、CMO，對(duì)他們說：你是想賣一輩子糖水呢，還是想抓住機(jī)會(huì)來改變世界？（喬布斯）
• 攘外，定戰(zhàn)略：確定細(xì)分市場(chǎng)，確定用戶目標(biāo)，確定盈利模式
• 確定細(xì)分市場(chǎng)：以股票為例，有股票資訊、直播、策略、工具等不同的細(xì)分功能，如果不是BAT，最好不要一鍋?zhàn)觯珺AT一般也不會(huì)一鍋都做了。比如，最后選擇了做股票復(fù)制跟單。
• 確定目標(biāo)用戶：參與股票的用戶在哪兒？都是些什么？什么情景下選擇跟單操作？適用于頭腦風(fēng)暴，把問題列舉出來，想清楚。比如，確定了目標(biāo)細(xì)分用戶是在校工商類的大學(xué)生。

（2）盈利模式

確定平臺(tái)的盈利模式，從用戶身上賺錢，還是從廣告主身上賺錢。

• 從用戶身上賺錢：盈利環(huán)節(jié)有手續(xù)費(fèi)、股票培訓(xùn)等，想的是在有限的用戶，多次促使用戶復(fù)購(gòu)。
• 從廣告主身上賺錢：用戶基數(shù)大，活躍度高，接通證券商開戶、給XX倒流，首頁(yè)輪播圖廣告等，都是打廣告的好地方。后續(xù)要朝著增加用戶，維系用戶活躍度，成為千萬(wàn)量達(dá)千萬(wàn)級(jí)別的平臺(tái)。

不過，現(xiàn)在的平臺(tái)，往往是從用戶賺錢和從廣告主身上賺錢一起做，不會(huì)一刀切，但是有側(cè)重點(diǎn)。比如，最后確定了以從用戶身上賺錢的盈利模式。

換一個(gè)角度，也可以從IPO上市和“賣身”的角度思考，確定公司的最終盈利模式，目前市場(chǎng)上公司盈利好的要么IPO，要么被風(fēng)投投資，要么被收購(gòu)。

對(duì)于公司，在戰(zhàn)略層中，除了要規(guī)劃好市場(chǎng)、目標(biāo)用戶和盈利模式，下一階段要做的事情，也要有準(zhǔn)備，比如：融資。資金鏈斷了的公司，一般都活不長(zhǎng)。

2.2 范圍層

公司在這個(gè)層面，就要為自己準(zhǔn)備做的這個(gè)產(chǎn)品劃的范圍。以股票跟單為例，做的首要功能復(fù)制跟單，這是這款A(yù)PP或者網(wǎng)站的核心功能。其他功能不上都行，唯獨(dú)這個(gè)必要做，而且要放在首頁(yè)，聚焦點(diǎn)就是復(fù)制跟單的按鈕。

復(fù)制跟單涉及一個(gè)很關(guān)鍵的成敗點(diǎn)，金融風(fēng)險(xiǎn)控制，沒有金融風(fēng)控的金融產(chǎn)品都是很可怕的。除此之外，還要在技術(shù)上盡可能做到市場(chǎng)信號(hào)零延遲，買入賣出跟隨零延遲，止損止盈同步執(zhí)行等功能。

和跟單1.0版本的個(gè)人交易員不同是，前面是劃定人應(yīng)該做什么，這次是劃定產(chǎn)品應(yīng)該有什么。人優(yōu)化的空間有限，產(chǎn)品優(yōu)化的空間理論上市無(wú)限的，每周都可以迭代。在劃定的功能內(nèi)，將產(chǎn)品的體驗(yàn)做到行業(yè)內(nèi)一流水平。

產(chǎn)品功能劃定范圍后，資源也有范圍，就是優(yōu)先的問題，對(duì)于一家創(chuàng)業(yè)型公司，要集中優(yōu)勢(shì)做點(diǎn)，而不是鋪面，這樣才有可能在BAT入場(chǎng)前，活得好；在入場(chǎng)后，活下來。

2.3 結(jié)構(gòu)層

結(jié)構(gòu)層是一個(gè)產(chǎn)品系統(tǒng)性的層面了。

• 涉及領(lǐng)導(dǎo)、產(chǎn)品、技術(shù)、運(yùn)營(yíng)、交互設(shè)計(jì)等，產(chǎn)品要懂業(yè)務(wù)和人性，技術(shù)要挺厲害的，運(yùn)營(yíng)要埋數(shù)據(jù)，設(shè)計(jì)要和產(chǎn)品調(diào)性一致；
• 這里最重要是所涉及的部門人員，大家做下來，一起產(chǎn)品討論出來，并制定好框架。為了能夠提高效率，產(chǎn)品經(jīng)理牽頭就很重要了，先設(shè)計(jì)出產(chǎn)品架構(gòu)圖，便于其他同事理解，也能為技術(shù)、運(yùn)營(yíng)和設(shè)計(jì)人員作支撐，還有你的領(lǐng)導(dǎo)也看的懂；涉及功能點(diǎn)思維導(dǎo)圖，需求文檔，交互邏輯流程和界面結(jié)構(gòu)布局等；
• 遵循少而精，一開始步子不能買太大。創(chuàng)業(yè)公司，最重要是快落地，快迭代；
• 針對(duì)校內(nèi)大學(xué)生的股票跟單產(chǎn)品，可以考慮將模擬股票投資的需求最大化，優(yōu)先上線（僅供參考）。

2.4 框架層

想完后要開始做了，框架層一般會(huì)隨同結(jié)構(gòu)層執(zhí)行，將框架層細(xì)化。

講一下互聯(lián)金融行業(yè)對(duì)用戶很重要的“安全感”問題。從注冊(cè)的第一步開始，就應(yīng)該從交互、文案、視覺、運(yùn)營(yíng)等給用戶一種安全感。

• 交互上，比如，在模擬股票環(huán)節(jié)下單中，彈出用戶需要買入的按鈕，進(jìn)一步確認(rèn)用戶是否需要買入，成功下單后，告知下單成功提示，賣出同理；
• 文案上，從金融背書、風(fēng)險(xiǎn)提示、交互反饋提示、流程等多個(gè)方面，都要嚴(yán)肅點(diǎn)；
• 視覺上，股票跟單也算是互聯(lián)網(wǎng)金融，盡管貼上了互聯(lián)網(wǎng)工具，本質(zhì)上還是金融，注意別太潮；
• 運(yùn)營(yíng)上，穩(wěn)扎穩(wěn)打，推廣、活動(dòng)與產(chǎn)品調(diào)性保持一致，別想著搞一場(chǎng)刷屏的現(xiàn)象級(jí)活動(dòng)，這對(duì)于金融產(chǎn)品幾乎太難了。

2.5 表現(xiàn)層

對(duì)于一款金融產(chǎn)品，“高大上”感覺還是要有的，盡情在表現(xiàn)層實(shí)現(xiàn)吧。上線后，內(nèi)部人員和找?guī)讉€(gè)親朋好友先測(cè)試bug，優(yōu)化第一階段。

寫在最后

之所以覺得可以從用戶體驗(yàn)的五個(gè)層面來解構(gòu)個(gè)人喊單到企業(yè)跟單，是因?yàn)楹皢魏透鷨蔚哪承┨匦苑线@一流程，用流程來梳理東西，較為有條理性。梳理下來，會(huì)發(fā)現(xiàn)兩者的的盈利方式還是有很大的差異的，了解這種差異性，有助于理解兩個(gè)群體，交易員和對(duì)跟單有需求的用戶。

對(duì)跟單交易這一塊，后續(xù)還有一篇從運(yùn)營(yíng)角度的解構(gòu)的文章，初次寫，歡迎拍磚。

以上。

數(shù)據(jù)參考：

1、2017年A股市值56萬(wàn)億創(chuàng)歷史新高 69家公司規(guī)模超千億

2、2017年期市成交量和成交額雙降

作者：大軍/Fong，深圳某互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)

本文由 @Fong 原創(chuàng)發(fā)布于人人都是產(chǎn)品經(jīng)理。未經(jīng)許可，禁止轉(zhuǎn)載。

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