“結算流程管理系統”建設實戰分析
在一個企業中,各個部門生產效率通常不是完全一致的,發展速度也是參差不齊,大多公司會采取數字化轉型,流程標準化來提升企業內部生產效率。本文講述了業財一體化中,針對與B端合作方結算傭金服務費等結算流程標準線上化,介紹了其中的結算流程管理平臺,一起來看一下吧。
隨著企業不斷發展,業務規模不斷擴大,業務模式會越來越豐富多彩,在實際經營過程中業務普遍發展較快,系統的支撐會跑在業務的后面。隨著矛盾越來越突出和生產經營提效的要求,企業普遍會采取兩條腿走路,一方面在現有條件下盡量支持業務發展,另外一方面要全面梳理分析并升級迭代系統,實現數字化轉型。
在一個企業中,各個部門生產效率通常不是完全一致的,發展速度也是參差不齊。當業務部門瘋狂開疆破土的時候,后端的支持就顯得尤為重要,尤其是職能部門的辦公效率也要提升上來,否則就會限制業務的發展,甚至影響商務合作。
當前提升企業內部生產效率,大多公司采取數字化轉型,流程標準化。
本文主要講述業財一體化中針對與B端合作方結算傭金服務費等的結算流程標準線上化,介紹其中的結算流程管理平臺,目標是實現財務結算鏈路管理,優化流程,減少人工,降本提效,縮短回款周期,提高資金利用率,推進財務憑證自動生成,會計電子化。
01 建設背景與思路
提高企業效率,推進數字化轉型,主要從兩個方向來解決:
其一是系統支持全業務場景,原來需要人工參與的復雜重復的操作,通過系統建設來代替,人工的重心更多是決策和審批;
其二是為職能部門提供線上運營工具,有力的支撐業務發展。因此將中后臺系統打通可以有效的提高人工工作效率,且滿足內部審計要求,在人員更迭時有據可查,保持業務連續性。
當前企業重點是推進業財一體化建設,主要包含賬務系統、計費系統、清結算系統、資金調撥系統、開票系統、OA系統、費控系統、總賬系統等支持全場景業務線上化。
在上述系統成熟的基礎上,建立一個中臺系統來打通孤島系統,將其串聯起來,形成全流程閉環,實現標準化產品線上自動結算。
當前企業面臨的問題和針對性解法,從中也可以發現系統建設的思路。
02 流程架構
從流程圖中可以看出,系統將實現以下幾個方面的職能:
- 對賬線上化:打通計費系統、對賬平臺自動構建計費訂單和對賬數據,解決人工跨系統取數復核問題。
- 審批線上化:系統定義對外輸出結算數據,數據確認后,系統留痕一鍵發起審批流程,減少人工匯總郵件資料,編輯郵件內容;根據對賬結果發起應收應付審批、調整OA流程,自動獲取應收應付數據/協議/對賬報告等,無需人工操作,數據更準確。
- 調賬線上化:根據審批結果,將差異數據推送計費系統,生成調整結算單進行調賬,無需人工介入,數據問題單據設置人工節點進行審核確認,保留記錄。
- 開票線上化:打通應收賬款開票申請,自動推送到開票平臺,實現自主開票、紅沖、作廢;開票平臺回傳開票數據及快遞單號,對于分多次開票的數據也進行關聯管理,從而實現結算和開票的閉環。
- 付款線上化:應付賬款付款申請,對接費控系統,發起付款流程,通過費控OCR識別上傳發票,可對發票進行驗真驗重,減 少財務手工驗真驗重,提升審核效率。
- 核銷線上化:對接調撥系統,實現應收賬款和應付賬款自動核銷,異常場景支持出納在結算平臺進行數據勾兌,系統自動更新賬齡數據;系統完整自動臺賬記錄;系統提供全過程監控和預警,系統自動跟催超時節點。
要想實現以上全部職能,可以遵循以下的建設節奏和實施內容。
1)構建應收應付賬款訂單
結算流程平臺對接計費系統,拉取計費訂單,匹配對賬報告。
根據結算規則提取結算數據,按照合作方-關聯主體-結算費項-收款主體維度進行展示,同時在結算費項及因子級別上匹配對賬報告,對賬平臺數據更新后及時通知結算流程管理平臺。對賬報告包含信息流和資金流雙向對賬,降低資金風險。
2)合作方確定結算金額和開票信息
將內部核對一致金額,輸出合作方進行確認,若金額確定則上傳開票信息申請結算;若金額有異議可以審批駁回進行溝通,支持上傳附件進行輔助。
3)應收應付訂單審批調賬
基于計費系統訂單和合作方確認金額,對應收應付金額進行調整,計費訂單匹配對賬報告,關聯合作方確認金額和附件,經過業務領導、財務復核后將調賬金額推送計費系統,自動調賬,并同步計費數據到結算系統。調賬完成后回盤,更新應收應付訂單金額。
4)開票審批或付款審批
根據審批通過的應收和應付訂單,與合作方溝通確定開票信息和付款信息,將訂單進行匯總或拆分進行開票和付款審批。審批信息包含開票信息、合作主體信息、協議信息、賬戶信息、費用明細、審批意見等。
5)開票或付款
審批通過后,應收業務結算管理流程平臺對接發票系統,通過發票系統的開票能力為應收單開具銷項稅發票,同時支持發票 紅沖,作廢等功能。
應付業務對接費控系統或資金管理系統, 發起付款流程,通過費控OCR識別上傳發票,可對發票進行驗真驗重;涉及多路徑付款的從資金項目管理系統獲取路徑信息,攜帶供財務審核,確定后由資金管理系統根據付款規則和路徑進行支付,付款成功后自動生成財務憑證相關數據。
6)應收應付賬款自動核銷
應付賬款通過對接調撥系統獲取付款流水信息,匹配賬單進行核銷;應收賬款通過調撥系統拉取收款流水進行匹配進行核銷,需人工介入的訂單由會計進行匹配核銷。
7)全流程報表監控分析
針對應收流程、應付流程、付款流程、開票流程進行全流程分析,流程審批時間和審批節點進行時間統計和監控預警關聯方進行操作;全流程線上化后可以實現應收應付整體拉通和準實時更新。
03 系統功能及原型
平臺主要功能模塊包含:
1)平臺首頁
主要呈現審批中的流程進度,審批節點預警;應收應付報表折線圖,根據合作方付款和收款金額進行趨勢圖分析;逾期付款賬齡分析預警,針對逾期付款或者收款業務進行分析和預警。
2)結算管理
可以選擇計費訂單發起應付流程或者發起應收流程;并追蹤訂單狀態。
3)對賬管理
生成信息流對賬報告,從對賬平臺拉取對賬結果,包含業務日期和對方關聯方數據比對,支持按一定周期進行匯總。
生成資金流對賬報告,資金流對賬包含支付流水和業務數據對賬,支付流水和銀企直連總額對賬。
4)發票管理
主要是發起開票申請,選擇審批通過的訂單進行開票,填寫開票信息,添加附件,確認結算金額對應開票金額,以及發票數量和金額,提交OA進行審批
查詢發票狀態,開票金額,剩余開票金額,開票信息相關數據。
發票作廢:選擇開票的訂單進行作廢,選擇作廢原因進行重新開票或重新打印發票。
發票紅沖:選擇開票成功的訂單進行紅沖,確認發票信息或申請紅字單號。
5)付款管理
篩選付款狀態為待申請付款的訂單,選擇訂單批次可以發起付款,選擇需要攜帶的附件、對賬報告、付款路徑和賬戶信息,接口對接費控系統,上傳發票支持電子發票和紙質發票影像件進行OCR識別。
流程審批通過即可對接調撥進行支付,并將付款結果進行回寫結算流程平臺,同時自動制證和記賬對接財務專業系統,處理后生成財務報表。
6)出納管理
- 結算單收款查詢:通過合作方約定付款信息和標記,系統拉取收款流水與業務數據進行匹配進而核銷應收賬款。
- 先票后款收款確認:出納根據開票信息匹配業務信息,校驗收款資金,人工參與核銷。
- 先款后票收款確認:出納根據業務信息,校驗收款資金,人工參與核銷,適用于截留資金或合作方先打款后開票業務。
7)報表管理
對整個流程審批節點,審批用時進行精細分析,針對用時較長節點,結合業務場景和痛點分析,針對性輸出提升方案。
根據計費規則和協議約定,針對應收應付賬款生成清單,由結算周期明細進行匯總,形成按照一定時間維度得報表。
打通銀企直連或者與銀行進行數據交換,及時更新保證金余額,根據協議和項目開展進度,進行監控保證金,根據風控閾值進行轉出或補足。
8)基礎數據管理
合作方維護的數據包括合作方信息,賬戶等相關信息。
維護各類協議,包括合作方簽署得B端合作協議、渠道稅票信息、營業執照等;
維護計費費項、借貸關系和正負方向和財務得科目余額相關信息。
專欄作家
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