預付卡《支付業務許可證》檢測認證涉及哪些信息?

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本篇文章介紹支付業務許可證開展預付卡所需的受理系統,以及檢驗認證所包含的內容,作者以清單形式跟我們分享,希望能給你一些參考幫助。

截止2023年7月19日,有非銀行支付機構《支付業務許可證》的企業大約是103家,支付業務許可證5年續展一次,需要上報資料給中國人民銀行,經過檢測、認證、人行檢查,只有續展成功的企業,才可繼續預付卡發行及受理業務。

本公司自己研發的預付卡系統,經過檢測認證后,可支持企業續展成功繼續開展預付卡發行及受理業務。

該系統分為運營端、APP、商戶服務平臺、POS機終端收單、風控、反洗錢系統。

  • 運營端:主要功能為卡產品管理、商戶管理、配置計費/結算規則、交易明細、結算、對賬以功能;可滿足企業制卡并入庫及報表查看等需求;
  • APP:主要功能為用戶注冊、購卡、充值、查看消費記錄等功能;
  • 商戶服務平臺:提現、退款、查看交易記錄、結算數據等功能;
  • POS機終端收單:支持掃一掃、付款碼、刷卡核銷、結算等功能;
  • 風控:配置風控規則,觸發風控規則后,可把拉入黑名單;
  • 反洗錢系統:標記可疑交易、客戶評級、黑名單、大額上報等功能。

以下是整理的檢測認證清單:

  • 功能:包括平臺規章制度、平臺需求文檔、平臺操作手冊等;
  • 風控:簽約協議、管理制度、培訓記錄、風控規則管理辦法、風險事件處理記錄、反洗錢管理制度和操作規程、pos終端制度、風控系統相關制度等;;
  • 網絡安全:安全配置手冊、操作日志審計記錄、配置文件備份記錄、網絡設備安全審計報告、網絡設備漏洞掃描報告、網絡設備漏洞掃描管理制度、網絡拓撲、辦公環境違規上網檢查記錄表等;
  • 主機安全:主機安全加固手冊、主機咯懂掃描掛歷制度及記錄、主機故障處理方法等;
  • 應用安全:編碼規范、源代碼審計報告、應用系統口令安全性策略等;
  • 數據安全:敏感信息安全管理制度、支付業務信息保護制度、數據銷毀制度等;
  • 運維安全:機房管理制度、保密制度、設備標準化配置文檔、服務器網絡設備等異常處理機制;
  • 業務連續性:平臺制度、應急預案等;
  • 個人金融信息保護相關制度:個人金融信息保護相關文件、信息安全評估報告、相關密碼技術及改造計劃、個人金融信息安全評估報告記錄等。

本文由 @小石頭 原創發布于人人都是產品經理。未經許可,禁止轉載。

題圖來自Unsplash,基于 CC0 協議

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評論
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  1. 標題錯了,改改

    來自廣東 回復
    1. 謝謝你,已修改

      來自北京 回復