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小兵在上一篇文章中介紹了寧夏九鼎物流的基本情況與其在供應鏈金融業務中的產品，本篇文章，小兵繼續分享一下九鼎物流在供應鏈金融業務取得的創新成果與具體應用案例。

一、業績成果

截至2024年3月，九鼎物流已與平安、信達鴻泰等多家金融機構達成戰略合作，通過供應鏈金融綜合管理平臺已經成功為30多家合作企業獲得超過2500萬元授信額度。這是對該平臺實力的有力證明，同時也展示了其在推動供應鏈金融領域的發展中的巨大潛力。

隨著更多企業和金融機構的加入，未來九鼎供應鏈金融綜合管理平臺有望成為行業標桿，推動整個金融生態體系的繁榮與創新。

二、案例分享

以九鼎物流與國能寧夏煤業公司產生的運輸合同為例，有以下三種保理融資應用的場景：

1、隱蔽有追索保理

特點：此場景不涉及托運人及運輸業務，合同簽署及資金路徑主要由九鼎與保理公司兩方完成。

（1）平臺運輸數據形成階段：

• 九鼎物流與托運人國能寧夏煤業公司簽訂運輸合同，并在平臺上創建該運輸合同對應的項目，包括發貨人、收貨人等信息，整個運輸合同的計劃依據托運人的要求，可分拆由運輸企業或多個司機承接單獨的運單，并通過平臺系統公開發布。
• 平臺根據運輸計劃發布運單，通過系統注冊的運輸企業或司機接單，運輸企業接單后，按要求到貨場拉貨，運送到指定的地點卸貨，整個過程通過平臺收集數據，如接單、裝貨過磅、發貨運輸、車載重量、行程路線圖等，最后形成完整的運輸數據由托運人在系統上確認運輸計劃中的運單是否完成。
• 托運人對完成的運單作為與平臺結算運費的依據，并進行收貨人確認收貨并復核。

（2）保理融資及回款階段：

1. 九鼎物流把完成運單并確認收貨的運輸數據，行程應收賬款后轉讓給保理公司，保理公司進行運單審核后，簽訂保理融資合同、應收帳款轉讓確認書等相關材料。
2. 通過線上系統或線下發放保理融資款。
3. 九鼎物流向運輸企業支付運費。
4. 托運人依據運輸合同中約定的付款期限內付款至九鼎物流平臺的監管賬戶中。
5. 九鼎物流收到托運人回款后，應第一時間回購對應的保理融資款，若在合同約定的應收帳款到期日托運人未能按時回款的，需自籌資金回購該批次的應收帳款對應的保理融資款。

2、公開有追索保理

特點：此場景由托運人、九鼎物流、保理公司三方參與合同簽署及資金路徑，需要托運人國能寧夏煤業公司進行應收賬款確認及直接回款。

（1）平臺數據形成階段

• 九鼎物流與托運人國能寧夏煤業公司簽訂運輸合同，并在平臺上創建該運輸合同對應的項目，包括發貨人、收貨人等信息，整個運輸合同的計劃依據托運人的要求，可分拆由運輸企業或多個運輸司機承接單獨的運單，并通過平臺系統公開發布。
• 平臺根據運輸計劃發布運單，通過系統注冊的運輸企業或司機接單，運輸企業接單后，按要求到貨場拉貨，運送到指定的地點卸貨，整個過程通過平臺收集數據，如接單、裝貨過磅、發貨運輸、車載重量、行程路線圖等，最后形成完整的運輸數據由托運人在系統上確認運輸計劃中的運單是否完成。
• 托運人國能寧夏煤業公司以完成的運單作為與平臺結算運費的依據，并進行收貨人確認收貨并復核。

（2）保理融資及回款階段：

• 九鼎物流把完成的運單，并確認收貨的運輸數據，行程應收賬款后轉讓給保理公司，保理公司進行運單審核后，簽訂保理融資合同、應收帳款轉讓確認書等文件；
• 保理公司與托運人國能寧夏煤業公司簽訂《應收轉讓通知書》、《應收賬款回款賬號變更通知書》。

• 通過線上系統或線下發放保理融資款。
• 九鼎物流向運輸企業支付運費
• 托運人國能寧夏煤業公司根據運輸合同約定的付款期限內直接付款至保理公司，若在合同約定的應收帳款到期日托運人未能按時回款的，九鼎物流需自籌資金回購該批次的應收帳款對應的保理融資款。

三、未來方向

第一，完善供應鏈金融在衍生品業務開展的配套服務，充分發揮衍生品在對抗大宗商品價格風險功能，防止價格風險轉化為信用風險。相關上下游企業在面臨大宗價格變動時會將價格風險傳導為對供應鏈金融業務開展的信用風險。

前文分析了大宗商品價格風險的傳導性，在整個產業鏈中，上游供應商直接持有大宗貨物，需要承受來自大宗商品市場價格波動的沖擊；中游加工型企業同樣要因為大宗商品價格的變化造成生產成本和庫存成本的增加；對于下游企業而言，尤其中小型制造企業，面對大宗商品價格變動的風險承受能力較弱，對于金融衍生品等風險管理服務的需求較高。完善金融衍生品業務， 既能更好地降低來自上下游企業風險的的可能性，也能通過衍生品業務帶來額外的服務收入。

第二，發展戰略關系融資，維持產業鏈上下游長期穩定合作關系。戰略關系融資是一種相對于傳統融資方式更為靈活和多元化的融資方式，它能通過建立長期的、互信的合作伙伴關系，共享資源和信息、風險共擔等方式實現資金等合理配置和優化，從而提高企業的競爭力和盈利能力。戰略關系融資的特點是：

1. 強調長期性、戰略性合作，避免短期融資帶來的不確定性；
2. 重視利用企業之間的信用關系，而不是簡單地進行資產抵押質押；
3. 依賴于雙方分工合作，共同接受風險和回報；
4. 可以提供更為靈活的融資方式，如資本注入、股權投資、債權融資等。

九鼎物流通過開展戰略伙伴融資，能夠更好地與其合作伙伴建立長期的、互信的合作關系，共享資源和信息、風險共擔等方式，實現資金的合理配置和優化，提高企業的競爭力和盈利能力。同時， 戰略伙伴融資能夠免去實物質押授信所產生的時間成本和操作成本，在融資環節能提供更高效、低成本的融資業務，豐富盈利模式，從而實現雙贏。

第三，加強風險管理體系建設，強化對下游中小企業制造業客戶的風險控制。需要建立更加嚴密的風險管控體系，包含商品價格風險、源頭風險、物流貨權風險以及客商資信風險，相對應的措施有進行動態保證金管理、靈活結算價格、科學運用金融工具、嚴格規避上下游關聯循環貿易、增設準入制度以及動態評估資信情況和履約能力。

綜上所述，九鼎物流以其深厚的物流基礎和行業地位，在供應鏈金融服務領域展現出了卓越的實力與前瞻視野。相較于其他供應鏈金融服務提供者，九鼎物流更能高效整合物流、信息流、資金流與商流，形成獨特且高效的服務模式，為客戶提供更便捷、安全、高效和多元化的供應鏈金融產品服務，幫助客戶降低融資成本，提高資金利用效率，從而推動整個供應鏈的健康發展。