本文從產品的角度出發，聚焦資金計劃的三個核心問題，按照軟件需求工程的全過程進行拆解，幫助大家梳理資金計劃產品的核心功能。

上期作者從業務視角介紹了資金計劃對高成長企業的重要性，文章中重點提出了做好資金計劃的三個關鍵挑戰：計劃數據從哪來，安全資金怎么設定，如何進行資金計劃預估。

那么接下來我們從產品的角度出發，聚焦資金計劃的三個核心問題，按照軟件需求工程的全過程進行拆解，幫助大家梳理資金計劃產品的核心功能。

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一、劃分領域主題

首先，在開始進行產品或功能模塊的設計之前，第一步要做的就是確定本產品/模塊的需求范圍，明確與其他產品或模塊之間的數據接口，目的是在全局上對本產品的定位有個初步的規劃。

資金計劃管理數據輸入：主要輸入接口是用作對外部資金計劃源數據的采集，包括從賬戶管理采集存量現金、從預算管理獲取財務維度的年度預算、從財務核算獲取資金計劃的執行數據、從采購管理獲取往來款支付計劃、從銷售管理獲取預計收入計劃、從融資管理獲取還本付息計劃等等。

資金計劃管理數據輸出：主要輸出接口是對資金計劃中倒推出的資金缺口數據，以融資計劃的角度推送給融資管理系統，作為后者開展融資業務的數據來源。

二、識別業務事件

其次，根據上期講到的做好資金計劃的關鍵挑戰，識別出資金計劃制定過程中的三個核心業務事件：

1. 業務方計劃源數據采集：由業務方通過系統對接或者線下數據集成等方式，將資金計劃相關的業務數據進行采集與上報，作為資金計劃編制、預估的原始數據。
2. 資管設定安全資金額度：由資金管理人員根據企業對應計劃期間的資金收支策略，預留保障公司正常運作的安全資額度。
3. 資管進行資金計劃編制：由資金管理人員根據業務方提交的計劃數據，結合企業對應計劃期間的經營策略，對資金計劃數據進行預估及調整。

三、拆解業務流程

然后，分別按照上個環節識別出的業務事件對業務流程進行拆解，找出達成業務目標需要設計的關鍵步驟。

• 計劃數據采集：①首先新建業務對象，用作承載外部單據主體和屬性②然后按照資金計劃的預算科目取數規則，設置業務對象與預算科目的映射關系③最后通過數據導入或者接口調用來進行數據采集。
• 安全額度估算：①首先對預算科目進行分類，明確出哪些是基本支出項目（即滿足企業基本運作的預算項目，比如償還到期債務、支付員工工資等）②然后按照企業經營狀況設置預估策略，比如：按上個半年度的實際支出加權平均、按上個月實際支出上浮10%等③在資金計劃編制過程中，針對安全資金對應的預算科目選擇對應的預估策略從而預估出對應的安全資金④同樣也可以在預估的基礎上進行人工調整。
• 資金計劃編制：①計劃編制開始前進行基礎資料的設置，包括：計劃周期、計劃模板、預算科目②資金計劃編制過程中選擇對應的計劃模板、預估策略，調用外部對象的映射關系及業務數據進行資金計劃的預估③同樣也可以在預估的基礎上進行人工調整。

四、提煉系統用例

再然后，對業務流程中的關鍵步驟按用例維度進行拆解或合并、并識別出每個業務用例分別可以由哪些角色執行。

• 管理員：對資金計劃的基礎數據和規則進行配置，包括設置業務對象、配置預估策略、設置預算科目、設置計劃周期、設置計劃模板等。
• 業務人員：對未進行接口對接的計劃源數據，進行相應的數據導入動作。
• 財務人員：執行資金計劃編制相關的數據操作，包括設置預算科目、設置計劃模板、編制資金計劃、手工調用計劃/執行數據接口等。
• 系統：定期調用數據集成接口，對外部系統或模塊的計劃數據和執行數據進行接入。

五、抽象業務實體

第五步，結合上述的流程和用例，抽象出該產品領域中涉及業務實體、并提煉業務實體間的邏輯關系與數量關系。

• 業務對象：對外部系統的業務單據及屬性進行注冊，并關聯數據接口。
• 映射關系：記錄業務對象及其屬性與預算科目之間的關系，約定預算科目的取數來源與數據規則。
• 計劃周期：定義編制資金計劃的頻率及周期，在資金計劃編制過程中調用預算周期獲取資金計劃的時間區間。
• 預算科目：資金計劃的承載主體，可以再分為收入類、支出類等等，預算科目被計劃模板和預估策略引用。
• 預估策略：按預算科目定義計劃數據取數后的預估方法，比如等比上浮、周期上浮等等。
• 計劃模板：按數據要求選擇預算科目定義不同的資金計劃模板，在資金計劃編制時進行選擇調用。
• 資金計劃：資金計劃的結果數據集，計算過程中調用計劃模板和計劃周期作為集成數據；調用映射關系和業務對象作為計劃數據來源；調用預估策略作為計算規則。

六、盤點功能清單

最后，對上述所有環節再進行一遍回溯，從產品功能劃分的角度做一次查漏補缺，在進一步對業務事件、業務流程、用例、業務實體關系的梳理完整性進行查驗后，梳理出產品的功能清單。

• 數據集成：外部系統或模塊的數據集成進行接口和調用規則配置。
• 基礎配置：資金計劃相關基礎數據和業務規則進行配置。
• 計劃編制：資金計劃的增刪改查以及審批控制。