想了解業財融合的小伙伴，可以從哪些方向切入學習？本篇文章里，作者嘗試結合自己的所學與所感，整理了業財融合的相關知識點，一起來看看，或許可以幫助你更好地理解業財融合的業務流程。

前言

之前項目實施的過程中，一直做的是業財融合相關的項目，所以一直想系統地整理自己相關所學所悟?？嘞肓嗽S久，也沒找到合適的深入切點。先簡單梳理下，望大家集思廣益。

一、學習理解思維圖

二、學習理解詳細描述

1. 理解業財融合設計，先對調研對象進行分析

我這邊分為兩個部門：業務部門和財務部門，并在每個部門下就部門結構和業務流程做了簡單歸納（只限自己所知，挑合適的列舉了部分，同時不一定對）。

1）業務-采購部門

• 供應商開發：負責公司找尋優質供應商，擬定首次供應商合作合同的崗位。
• 供應商下單：根據公司采購需求，擬定商品采購合同的崗位。
• 供應商考核：分析供應商情況，對供應商進行指標考核，擬定供應商續約合作合同的崗位。

2）業務-生產部門

• 生產計劃：分析生產需求，制定生產計劃的崗位。
• 生產執行：接收生產計劃，進行生產作業的崗位。
• 生產檢驗：對生產成果進行質檢的崗位。
• 生產安全：保障生產各個流程安全，并進行維護和指導的崗位。

3）業務-銷售部門

• 售前：開拓銷售渠道，擴大客戶來源的崗位。
• 售中：促成客戶成交，擬定銷售合同的崗位。
• 售后：完成客戶答疑及維護，保障客戶活性的崗位。

4）業務-倉儲部門

• 入庫：承擔倉儲入庫所有作業（如入庫單接收核驗、入庫質檢）的崗位。
• 庫內：承擔倉儲庫內所有作業（如倉儲盤點、安全排查）的崗位。
• 出庫：承擔倉儲出庫所有作業（如銷售出庫、損益處理）的崗位。

5）財務部門

• 會計：負責企業所有賬目制作的崗位。
• 出納：負責企業所有錢流管理的崗位。
• 審計：負責審核所有賬目報表的崗位。

2. 與對象建立聯系，了解業務流程尋找融合節點

在知道業財有哪些對象之后，了解企業現狀，根據現狀確認業財融合節點。我下面以大方向流程，介紹一些融合節點；但不是所有節點都有必要融合，要綜合考慮阻力（著重）、成本、收益。

以采購流程為例，在原有業務流程上設計了兩個業務節點：

1）節點1：增加了財務合同審批的環節

設計原理：在一般業務中，采購合同都需要財務過目，在沒有系統的情況下采購往往要用word或者打印出來找財務進行審批蓋章；隨著采購需求增多，采購和財務的壓力可想而知。因此這個節點如果能通過業財融合進行實現，采購和財務接受度是非常高的，也大多愿意配合我們調研和改造。

優化思路：在這個節點中，我分為兩個階段（圍繞效率提升）。

業務實現階段：先將企業原有的流程照搬到系統，只是將原來散亂化的采購財務協作模式用標準方式操作（例如采購上傳電子版合同到系統，財務審批，下載合同蓋章，上傳蓋好章的合同供采購使用；因此這個階段主要實現標準化記錄，效率并不會有顯著提升，也有可能因為操作的不熟練造成效率下降）。

業務提升階段：一般常見的有：了解財務采購審批規則，設置批量審批策略（策略的作用是減少了財務對采購溝通成本：按策略執行，不合規的打回，合規的進入簽章階段）；了解企業合同簽訂規范，接入電子合同和簽章（實現電子合同和簽章，減少了紙質合同和來回蓋章的時間）。在這一個階段隨著策略規則的開發完成，采購審批效率便會大大提升。

2）節點2：增加了應付管理（發票管理、費用管理）環節

設計原理：財務上講究票據合一，業務和相關票據需要清晰關聯。因此在一筆采購業務上需要關聯產生的應付、發票、費用，這便是設計這個流程的目的。

優化思路：目前并沒有看到太好的優化思路（自動開發票這些算是個小優化，但在龐大的采購業務里并不是核心），這個環節是強業務關聯環節，所以盡量貼合業務財務配合流程進行提效設計，將關聯的單據關系更加清晰，費用更加精準細致便算是優化了。

3）節點3：增加了采購分析環節

設計原理：業財融合的目的最終還是為了最后有一張有利能為企業提供決策的分析報表，報表就著重重點指標清晰顯著，能快速反應信息。我不上圖了，因為也不是我設計的，常見的維度大家自己搜搜都可以搜索的到。

今天就到這了，其他流程與采購流程類似。我也不一一列舉。粗淺講下，深入還是要根據業務實例，感謝大家。