戴式精細(xì)化運(yùn)營(yíng)?淺談券商數(shù)字化營(yíng)銷與客戶服務(wù)
讓我們從一個(gè)故事說(shuō)起,從用戶洞察、關(guān)系建立、策略制定等方面進(jìn)行探討,看看證券公司是否可以像主人公一樣做用戶運(yùn)營(yíng)。
很久以前,一個(gè)出身貧寒的年輕人,憑借著自己的智慧、勇氣和果斷,在亂世中崛起,他的故事充滿了傳奇色彩。
年輕時(shí)其曾在上海闖蕩,做過(guò)很多工作,包括在證券交易所當(dāng)跑腿。在這個(gè)過(guò)程中,他結(jié)識(shí)了各種各樣的人,學(xué)會(huì)了如何與人打交道。他的聰明才智和敏銳的洞察力,讓他在這個(gè)復(fù)雜的環(huán)境中如魚得水。
然而,真正讓其嶄露頭角的是他在情報(bào)界的表現(xiàn)。他善于利用各種資源和關(guān)系,建立起了龐大的情報(bào)網(wǎng)絡(luò)。他的手下遍布各個(gè)角落,為他提供著源源不斷的情報(bào)。其手段也非常犀利,為了達(dá)到目的想盡一切辦法。這才有了他強(qiáng)大的情報(bào)網(wǎng)、信息源,為中央政府的諸多關(guān)鍵決策,提供了信息支撐和數(shù)據(jù)依據(jù)。
假使我們排除掉人物單體、時(shí)代背景和特定歷史階段等社會(huì)學(xué)因素,而嘗試去萃取出事務(wù)與流程的關(guān)鍵要素,那么,證券公司或許可以參考其在信息獲取、情報(bào)畫像、觸達(dá)執(zhí)行以及反饋驗(yàn)證等方面的能力建設(shè),構(gòu)建敏銳的洞察力和果斷的決策能力,方能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
證券公司可以像他一樣做用戶運(yùn)營(yíng)嗎?筆者將從用戶洞察、關(guān)系建立、策略制定等方面進(jìn)行探討。
一、用戶洞察與分層畫像
戴總非常擅長(zhǎng)對(duì)人的洞察和分析,他能夠準(zhǔn)確地判斷一個(gè)人的性格、弱點(diǎn)和價(jià)值。在用戶運(yùn)營(yíng)中,證券公司也需要對(duì)用戶進(jìn)行深入的洞察和分層。
即通過(guò)數(shù)字化手段收集用戶的信息,包括他們的投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資產(chǎn)規(guī)模等。通過(guò)對(duì)這些信息的分析,可以將用戶分為不同的圈層,為他們提供有針對(duì)性的個(gè)性化服務(wù)。
對(duì)于高凈值客戶,可以提供更加高端的服務(wù),比如專屬的客戶經(jīng)理、定制化的投資方案、專業(yè)投研支持、金牌投顧服務(wù)、融資專享利率、1v1連線等。對(duì)于普通客戶,則要注重基礎(chǔ)服務(wù)的完善和提升,讓他們感受到證券公司的專業(yè)和貼心。
二、建立更緊密的客情關(guān)系
戴總深知關(guān)系的重要性,他善于與各方勢(shì)力建立聯(lián)系和合作。在證券行業(yè),與用戶建立緊密的關(guān)系同樣是至關(guān)重要的。證券公司要通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、及時(shí)的溝通和專業(yè)的建議,贏得用戶的信任和忠誠(chéng)。就像他對(duì)待自己的團(tuán)隊(duì)一樣,證券公司需要關(guān)心用戶的需求,為他們解決問(wèn)題。
同時(shí),也注重關(guān)系的維護(hù)和鞏固。對(duì)于重要的用戶,證券公司要給予特別的關(guān)注和關(guān)懷,定期與他們溝通,了解他們的投資情況和需求。通過(guò)這種方式,可以建立起長(zhǎng)期穩(wěn)定的用戶關(guān)系。
三、靈活應(yīng)變的運(yùn)作策略
戴總所處的環(huán)境復(fù)雜多變,他必須隨時(shí)根據(jù)形勢(shì)調(diào)整自己的策略和行動(dòng)。在證券市場(chǎng)中,市場(chǎng)情況與客戶訴求也是瞬息萬(wàn)變的,證券公司更需要具備靈活應(yīng)變的能力。
當(dāng)市場(chǎng)行情發(fā)生重大變化時(shí),要迅速調(diào)整產(chǎn)品推薦和投資建議。當(dāng)用戶的需求發(fā)生改變時(shí),也要及時(shí)優(yōu)化服務(wù)內(nèi)容和流程。
其還善于利用各種機(jī)會(huì)和資源。在市場(chǎng)中,對(duì)于可能會(huì)出現(xiàn)一些突發(fā)的政策利好或交易機(jī)會(huì),證券公司需要能夠迅速抓住這些時(shí)機(jī),為用戶創(chuàng)造更多的價(jià)值。
四、打造獨(dú)特的品牌名片
戴總以其獨(dú)特的形象和風(fēng)格在情報(bào)界獨(dú)樹一幟。證券公司也需要打造自己獨(dú)特的品牌形象,以吸引用戶的關(guān)注和認(rèn)可。
證券公司可以通過(guò)統(tǒng)一的視覺(jué)形象、宣傳口號(hào)、業(yè)界新穎的數(shù)字平臺(tái)、高端服務(wù)子品牌等,讓用戶對(duì)公司有一個(gè)清晰的認(rèn)知和印象。同時(shí)不斷提升自身的專業(yè)水平和服務(wù)質(zhì)量,以實(shí)際行動(dòng)來(lái)支撐品牌形象。
除此之外,還可以通過(guò)一些特色的活動(dòng)和服務(wù)來(lái)突出品牌個(gè)性。比如舉辦年度策略報(bào)告會(huì)、主題投資論壇、推出獨(dú)家的特色研報(bào)等,讓用戶在眾多證券公司中能夠輕易地識(shí)別和記住。
五、精干團(tuán)隊(duì)與人才培育
戴總擁有一支忠誠(chéng)且能干的團(tuán)隊(duì),這是他做成事情的重要保障。在證券公司的用戶運(yùn)營(yíng)中,優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)和人才同樣不可或缺。
證券公司需注重優(yōu)秀專業(yè)人員的引入、選用、提拔和培養(yǎng),選拔那些具有專業(yè)知識(shí)、良好溝通能力和服務(wù)意識(shí)的人才。通過(guò)培訓(xùn)、激勵(lì)等手段,提升團(tuán)隊(duì)成員的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。營(yíng)造良好的團(tuán)隊(duì)氛圍和文化,鼓勵(lì)團(tuán)隊(duì)成員之間的合作與交流,培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)的凝聚力和綜合戰(zhàn)斗力。
六、可落地策略示例
1. 個(gè)性服務(wù):根據(jù)用戶的投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,為他們提供個(gè)性化的投資建議和產(chǎn)品匹配推薦。例如,對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)偏好較高的用戶,可以推薦一些高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資產(chǎn)品。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的用戶,則可以推薦一些穩(wěn)健的理財(cái)產(chǎn)品。
2. 需求關(guān)懷:定期對(duì)客戶進(jìn)行回訪,了解他們的投資情況、盈虧狀態(tài)、甚至解套類需求,及時(shí)解決他們遇到的問(wèn)題、困難,發(fā)現(xiàn)潛在訴求。同時(shí)可以通過(guò)生日祝福、節(jié)日問(wèn)候、關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)MOT服務(wù)等方式,增強(qiáng)與客戶的情感聯(lián)系、心智連接。
3. 投教陪伴:舉辦投資講座、培訓(xùn)課程等活動(dòng),幫助客戶提升投資知識(shí)和技能。通過(guò)投資教育,不僅可以增強(qiáng)客戶的投資信心,還可以提高客戶的忠誠(chéng)度。比如兩融客戶,證券公司提供“融資+融智”新雙融服務(wù),打造高凈值客戶服務(wù)新標(biāo)桿、新品牌。
4. 社交互動(dòng):建立客戶社區(qū)、企微社群等互動(dòng)平臺(tái),方便客戶之間的交流、互動(dòng)和UGC內(nèi)容生成。通過(guò)社交互動(dòng),可以增強(qiáng)客戶對(duì)平臺(tái)一些營(yíng)銷活動(dòng)或話題討論的參與感和歸屬感,提高客戶的活躍度、滿意度和忠誠(chéng)度。
5. 數(shù)據(jù)探查:通過(guò)對(duì)客戶交易數(shù)據(jù)、行為數(shù)據(jù)等的融合分析,了解客戶的投資習(xí)慣和交易需求,為客戶提供更加精準(zhǔn)的服務(wù)。同時(shí),還可以通過(guò)數(shù)據(jù)分析,發(fā)現(xiàn)潛在的客戶需求和市場(chǎng)機(jī)會(huì),為公司的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展提供決策依據(jù)。
依筆者來(lái)看,證券公司不妨在用戶認(rèn)知與策略運(yùn)營(yíng)方面予以借鑒,展業(yè)時(shí)做到洞察入微、果斷決策、關(guān)系緊密、靈活應(yīng)變,打造獨(dú)家有特色的綜合金融服務(wù)品牌,并形成生產(chǎn)力旺盛的人才梯隊(duì)。通過(guò)不斷地學(xué)習(xí)和實(shí)踐,將這些經(jīng)驗(yàn)運(yùn)用到日常工作中,提升用戶活躍度、滿意度和忠誠(chéng)度,從而在激烈的存量博弈中脫穎而出,實(shí)現(xiàn)公司的高質(zhì)效發(fā)展。
當(dāng)然,需要指出的是,我們需取其精華去其糟粕,戴總的一些行為并不符合社會(huì)主流價(jià)值觀,甚至不符合基礎(chǔ)道德或法律規(guī)范。因此,我們需注意合理分辨、把握尺度,不能違背基本職業(yè)道德和法律法規(guī),堅(jiān)決不逾矩、不越線。讓我們一起以史為鑒,開創(chuàng)未來(lái)!
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