單只基金持有收益計算

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為買入基金后關注的重點之一就是基金的持倉收益和收益率，今天來介紹市面上最常見的持有收益計算方法時平均成本法。

平均成本法，可以更客觀的反映當前持有資產的收益率，不受賣出資產的影響。

基金部分贖回時，根據贖回份額，計算贖回比例，將贖回部分的收益和持有成本按等比例帶出，從而計算剩下部分的持有收益。

舉例：

持有收益率：持有收益率=持有收益/持有成本*100%

其他會對持有收益率產生影響的因素：

  • 基金分紅是指基金將收益的一部分以現金或折算成基金份額的形式派發給投資人，這部分收益原來就是基金份額凈值的一部分?；鸱旨t除息日，基金市值會先對分紅部分進行扣減。由于市值減少會看到持有出現異常下降，在分紅到賬后（一般為紅利發放日后2~3個工作日）會自動修正；
  • 基金部分贖回時，贖回產生的交易手續費，會在剩余份額的持有收益中進行扣減，從而降低持有收益率；
  • 追加買入，追加買入時持有收益不變，持有成本變多，會導致持有收益率出現下降；
  • 平臺活動發放的份額，因為平臺發放的份額用戶付出的成本為0，所以持有成本不變，總資產變多，也就意味著持有收益變多，持有收益率出現上升

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圖片來自Unsplash，基于CCO協議。

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