基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)詳解
基金轉(zhuǎn)托管是指投資者將基金份額從其基金帳戶所關(guān)聯(lián)的某一交易帳戶轉(zhuǎn)移到該基金帳戶所關(guān)聯(lián)的另一交易帳戶。下面將從基金轉(zhuǎn)托管的類型、方式、辦理步驟來依次講解。
一、基金轉(zhuǎn)托管類型
基金轉(zhuǎn)托管的類型分為兩種:跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管(跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記)和系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管
1. 跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管
跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指持有人將持有的基金份額在注冊登記系統(tǒng)(此處指中登TA)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進行轉(zhuǎn)登記的行為。例如:客戶在場外持有LOF基金,現(xiàn)在想通過場內(nèi)進行交易賣出,即可辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù),將場外的份額轉(zhuǎn)登記到場內(nèi)系統(tǒng),確認成功后可辦理上市交易。
2. 系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管
系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指基金份額持有人將持有的基金份額在登記結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)不同銷售機構(gòu)(網(wǎng)點)之間進行轉(zhuǎn)托管或證券登記系統(tǒng)內(nèi)不同會員單位(席位或交易單元)之間進行指定關(guān)系變更的行為。例如:您在支付寶持有基金份額想通過天天基金交易,即可通過轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)實現(xiàn)。也可以是同一銷售機構(gòu)的不同交易賬號之間轉(zhuǎn)托管。
二、轉(zhuǎn)托管方式分為:一步轉(zhuǎn)托管和二步轉(zhuǎn)托管
1. 一步轉(zhuǎn)托管(常見業(yè)務(wù)辦理方式)
「一步轉(zhuǎn)托管」投資者應(yīng)先在待轉(zhuǎn)入的銷售機構(gòu)(網(wǎng)點)辦理登記基金賬號業(yè)務(wù),再到轉(zhuǎn)出方銷售機構(gòu)(網(wǎng)點)辦理轉(zhuǎn)托管出(T日)。正常情況下,基金份額于T+1日到達轉(zhuǎn)入方銷售機構(gòu)(網(wǎng)點),投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。
2. 兩步轉(zhuǎn)托管
「兩步轉(zhuǎn)托管」須先在轉(zhuǎn)出方銷售機構(gòu)(網(wǎng)點)辦理轉(zhuǎn)托管出(T日),經(jīng)基金注冊與過戶登記人T+1日確認成功后。投資者可于T+1日在轉(zhuǎn)入方銷售機構(gòu)(網(wǎng)點)辦理登記基金賬號業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)托管入,正常情況下,基金份額于T+2日到達轉(zhuǎn)入方銷售機構(gòu)(網(wǎng)點),投資者可于T+3日起贖回該部分基金份額。
注意事項:
a.基金管理人可以對基金賬戶在銷售機構(gòu)托管的每只基金份額類別的最低持有份額進行規(guī)定。如投資者辦理基金轉(zhuǎn)托管出后該基金份額類別的份額余額低于基金管理人規(guī)定的最低余額,基金管理人有權(quán)將該基金份額類別的余額部分強制贖回。
b.銷售機構(gòu)可對轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)收取一定的手續(xù)費,一般情況下都是免費的。
c.轉(zhuǎn)托管對份額明細的處理原則為“先進先出”原則,即份額注冊日期在前的先轉(zhuǎn)出,份額注冊日期在后的后轉(zhuǎn)出。
三、轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)辦理步驟
1、場外轉(zhuǎn)場內(nèi)辦理步驟
(1)在辦理轉(zhuǎn)托管之前,客戶需到擬轉(zhuǎn)入券商處,將證券賬戶與中登基金賬戶建立對應(yīng)關(guān)系,并獲知轉(zhuǎn)入方的席位號碼。(如未開證券賬戶,需先開證券賬戶,然后建立對應(yīng)關(guān)系)。
(2)建立對應(yīng)關(guān)系當天即可辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管??蛻舫钟行矸葑C件和證券賬戶信息至轉(zhuǎn)出方辦理一步式跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請,轉(zhuǎn)托管申請表需填寫“轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部的席位號碼”“基金賬戶”“基金代碼”“轉(zhuǎn)托管數(shù)量(整數(shù)份)”等信息。
(3)T日辦理一步式跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù),T+2日查詢結(jié)果,若成功T+2日起可辦理交易。
2、場內(nèi)轉(zhuǎn)場外辦理步驟
(1)通過轉(zhuǎn)入方開立中登基金賬戶,并獲知轉(zhuǎn)入方的銷售機構(gòu)代碼。
(2)開立基金賬戶后下一個交易日起,可通過轉(zhuǎn)出方證券賬戶開戶代理機構(gòu)建立證券賬戶與基金賬戶對應(yīng)關(guān)系。
(3)建立對應(yīng)關(guān)系后的下一交易日可通過轉(zhuǎn)出方提交一步式跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請,轉(zhuǎn)托管申請表需填寫“轉(zhuǎn)入方銷售機構(gòu)代碼(6XXXXX)”“證券賬號”“基金代碼”“轉(zhuǎn)托管數(shù)量(需為整數(shù)份)”。
(4)T日辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù),T+2日查詢結(jié)果,若成功T+2日起可辦理交易。
注意事項:
1、2019年5月13日起,投資者辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管前確?;鹳~戶與證券賬戶已建立對應(yīng)關(guān)系,如未建立,投資者需先通過證券賬戶開戶代理機構(gòu)辦理,具體辦理手續(xù)需以證券賬戶開戶代理機構(gòu)規(guī)則為準。
2、T日建立證券賬戶與基金賬戶對應(yīng)關(guān)系,T日起可以提交場外轉(zhuǎn)托管至場內(nèi)業(yè)務(wù)申請,自T+1日起可提交場內(nèi)轉(zhuǎn)托管至場外業(yè)務(wù)申請。
3、提交跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請時需獲知基金份額擬轉(zhuǎn)入代銷機構(gòu)代碼,并按照代銷機構(gòu)的要求辦妥相關(guān)手續(xù)(賬戶注冊或注冊確認)以建立業(yè)務(wù)關(guān)系,確保擬轉(zhuǎn)入的基金份額可被該代銷機構(gòu)接納;
4、場外轉(zhuǎn)場內(nèi)的份額必須是整數(shù)份,小數(shù)點后的份額可贖回或者留在原賬戶。例如1001份是可以的,但是1001.11份則不可以。
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